Semana 03 · Plan de estudios de The Forge
FUNDAMENTOS FINANCIEROS™
La lista de verificación de QuickBooks y finanzas
Crea un sistema de gestión financiera que te permita ver con claridad el flujo de efectivo, la rentabilidad, el desempeño de cada obra y el crecimiento a largo plazo. Aprende a administrar tus finanzas como un contratista profesional y a tomar decisiones basadas en números reales, no en suposiciones.
Temas que se cubren
Lo que veremos esta semana
Organización financiera
- Separación de las finanzas personales y las del negocio
- Estructura de cuentas bancarias del negocio
- Organización de cuentas financieras
- Categorías de ingresos
- Categorías de gastos
- Mantenimiento de registros financieros
Configuración inicial de QuickBooks
- Configuración de QuickBooks
- Configuración del archivo de la empresa
- Permisos de usuarios
- Integraciones bancarias
- Integración del procesamiento de pagos
- Configuración del panel financiero
Catálogo de cuentas
- Estructura de cuentas específica para contratistas
- Cuentas de ingresos
- Cuentas de costo de ventas
- Cuentas de gastos operativos
- Cuentas de activos
- Cuentas de pasivos
Cálculo de costos por obra
- Seguimiento de costos por obra
- Asignación de costos de mano de obra
- Seguimiento de costos de materiales
- Asignación de costos de equipos
- Seguimiento de costos de subcontratistas
- Análisis de rentabilidad
Gestión del flujo de efectivo
- Proyección del flujo de efectivo
- Planificación de ingresos
- Gestión de gastos
- Planificación del flujo de efectivo por temporada
- Planificación de reservas para emergencias
- Gestión del capital de trabajo
Estimación de costos y rentabilidad
- Recargo sobre el costo vs. margen de ganancia
- Análisis del punto de equilibrio
- Estrategias de precios
- Cálculo de gastos generales
- Objetivos de ganancia bruta
- Metas de ganancia neta
Cuentas por cobrar
- Creación de facturas
- Condiciones de pago
- Procedimientos de cobranza
- Seguimiento de facturas pendientes de cobro
- Políticas de pago para clientes
- Gestión de pagos atrasados
Cuentas por pagar
- Gestión de proveedores
- Seguimiento de facturas por pagar
- Programación de pagos
- Gestión de condiciones de crédito
- Relaciones con proveedores
- Proyección de gastos
Sistemas de nómina
- Configuración de la nómina de empleados
- Requisitos de impuestos sobre la nómina
- Sistemas de registro de horas trabajadas
- Gestión de horas extras
- Seguimiento de prestaciones laborales
- Informes de nómina
Preparación de impuestos
- Obligaciones fiscales de los contratistas
- Planificación fiscal trimestral
- Gastos deducibles
- Registro de millas recorridas
- Depreciación de equipos
- Preparación de impuestos de fin de año
Informes financieros
- Estados de pérdidas y ganancias
- Balances generales
- Informes de flujo de efectivo
- Informes de costos por trabajo
- Informes de presupuesto
- Paneles de control ejecutivo
Indicadores clave de desempeño (KPIs)
- Seguimiento de ingresos
- Seguimiento de ganancias brutas
- Seguimiento de ganancias netas
- Valor promedio por trabajo
- Tasas de conversión de clientes potenciales en ventas
- Costo de adquisición de clientes
Planificación del crecimiento
- Elaboración de presupuestos
- Proyecciones de expansión
- Planificación de inversiones en equipos
- Proyecciones de contratación de personal
- Gestión de deudas
- Metas financieras a largo plazo
Tarea asignada
Tarea de esta semana
Completa la lista de verificación de fundamentos financieros.
Trabajos a entregar
Qué te llevas
- Cuaderno de trabajo de fundamentos financieros
- Guía de configuración de QuickBooks
- Plantilla de catálogo de cuentas para contratistas
- Hoja de cálculo de costos por trabajo
- Herramienta de planificación del flujo de efectivo
- Calculadora de precios y rentabilidad
- Hoja de trabajo para planificar el presupuesto
- Plantilla de panel de indicadores financieros clave
- Registro de cuentas por cobrar
- Evaluación de la salud financiera del contratista
Resultado
Al terminar este módulo
Un sistema de gestión financiera diseñado para contratistas que ofrece una visión clara de la rentabilidad, el flujo de efectivo, el desempeño de cada trabajo y las oportunidades de crecimiento, a la vez que reduce el riesgo financiero y mejora la estabilidad del negocio a largo plazo.
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